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六亿银行理财黑幕 “两骗”拍案惊奇!

来源:华西都市报 作者:育儿网 人气: 发布时间:2016-11-10
摘要:华西都市报今日报道称,巨大行成都滨江支行卷入的6.39亿理财黑幕在开庭一年后等来了判决结果:主骗秦秀山判9年罚50万;张朝晖判9年罚40万;蒋纬奇判8年罚30万。

这个压了又压的消息,还是被媒体报了出来。

华西都市报今日报道称,巨大行成都滨江支行卷入的6.39亿理财黑幕在开庭一年后等来了判决结果:主骗秦秀山判9年罚50万;张朝晖判9年罚40万;蒋纬奇判8年罚30万。巨大行成都滨江支行涉案高管和职员另案审理。

这场精心设计的骗局,让上百位银行客户深陷其中,案件轰动全国。老话说得好,一颗耗子屎坏了一锅汤。涉案支行管理层无疑是在利诱下做出了赌徒般坑爹事,让整个银行业承受了巨大的舆论压力。这也直接导致监管部门提出银行卖理财必须“双录”(录音、录像)的要求出台。今天借公开消息,金哥哥给大家整理一下这场骗局的来龙去脉。

主要演员:

主骗:秦秀山(判9年,罚50万)

主骗:张朝晖:(判9年,罚40万)

主骗:蒋纬奇:(判8年,罚30万)

巨大行成都滨江支行副行长:李慧(抓)

滨江支行个金科科长:陈红(在逃)

滨江支行栖霞路分理处主任:孔筱倩(抓)

滨江支行员工:吴晓康(抓)

滨江支行员工:吴聪(抓)

滨江支行员工:韦莉(抓)

第一骗

故事还是从主角秦秀山说起吧。

秦秀山是内蒙古政商界颇有名气的百亿富豪,其名下拥有三个金矿、一个铁矿、一个焦煤矿以及地产、酒店、会所等资产。之所以开启这场融资骗局,是因为他想把他名下的内蒙古亚太锅炉股份有限公司运作到美国上市。

秦秀山计划投资12.72亿元建设锅炉、压力容器,煤化工设备生产基地,总用地面积约为673.83亩。此项目是亚太锅炉与新加坡投资公司联合的计划改制搬迁项目,计划2014年9月开工,2016年建成投产。知情人士说,“他们整个锅炉厂拆迁、上市是一个资本运作。”

要融到钱的方式并不是只有抵押贷款这一种,华融昕正矿业基金、华融川镁矿业基金、衡纬富强矿业投资基金等三款基金理财产品应运而生。但这需要包装,也需要发行主体和销售渠道。

这个时候,张朝晖出场了。

张朝晖负责基金产品的设计、策划、包装。他和秦秀山注册了深圳市昕正华宇股权投资基金管理有限公司,并由张朝晖出任法人代表。

该基金产品的客户(投资人)以入股合伙的方式投资目标公司股权,一年后期满溢价18.45%,投资人股权及溢价由呼和浩特市衡纬商贸有限公司(实际控制人为秦秀山)负责回购。

媒体援引知情人士的话说,投资标的华融川镁矿业,“它本身有探矿权证,这个是真实的。”

产品包装好了,销售渠道至关重要。此刻,轮到蒋纬奇上场了。

蒋纬奇的之所以有能耐将巨大行在成都市区内最大的一个支行运作成基金产品的销售渠道,是因为他有一个好老婆。蒋纬奇的老婆是该支行的职员,在她的引荐下,蒋纬奇以昕正华宇公司成都分公司负责人的身份顺利的与该支行管理层搭上了关系。

于是,秦秀山、张朝晖和蒋纬奇的梦幻组合正式登场。三人通过招聘雇佣员工,开始陆续发行“华融昕正矿业基金1、2期”,“华融川镁矿业基金1、2期”、“衡纬富强矿业投资基金1期”等基金理财产品。

故事讲到这里,线条逐渐清晰。这个实际上没有任何第三方担保的投资基金产品,以高息理财产品的面目,通过客户经理在滨江支行的各个网点进行销售,并与投资人签订《投资意向书》、《入伙协议》、《合伙协议》、《股权溢价收购协议书》、《风险声明书》等文件。据《经济观察报》去年的报道,上述基金累计非法吸收公众存款6.7亿元(法院最终认定6.39亿元),到期后,由于无法兑付,一共有4亿元无法收回。

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看到这里,你们一定有个疑问,以秦秀山的实力,为什么会发生了兑付危机呢?或许媒体的公开报道对这个疑问有所解释。

《经济观察报》援引知情人士的话说,秦秀山的钱被外汇管理的政策卡住了。“政策性的变化,这个事情很突然。”这直接影响到外方股东对秦秀山旗下公司的投资。秦秀山“受到外方合作的影响,现金流这一块减少了”。“他所有的外汇有5000多万美元,3个多亿人民币。”

由此可见,秦秀山原本是具备还款能力的,但其融资的过程却是精心设计好了的骗局。不仅抱着赌徒的心态玩资本,玩了一火大的,遇到了不可控的因素,导致整个资金链断裂,而且利用根本不能产生效益的矿业资产作为标的物骗取资金用到亚太锅炉的项目中。

秦秀山、张朝晖和蒋纬奇组成的梦幻组合在兑付危机发生后的行为也让受害者痛恨得咬牙切齿。

兑付危机爆发后,秦秀山率先被警方控制住了。张朝晖是从广州白云机场准备出国时被边防挡了回来,随后成都警方派人将张带回了成都。蒋纬奇也是成都警方察觉到他要准备出逃,所以提前一步拘留了起来。在这个过程中,警方一直协调张、蒋与秦秀山联系还钱。

接下来发生事,就是一直违约,知情人说,“经侦了解下他们真实的资产,基本上现金没有多少。”

第二骗

“如果不是因为银行客户经理和网点主任再三保证,在该行销售的这款理财产品没有问题,我们也不会投入这么多,而且被骗得这么惨。”一位被骗了300万的客户在接受媒体采访时如此哭诉。

的确,滨江支行在这场骗局中的作用的确不是一般二般的重要,上百位受骗客户均来自银行。那么这家支行的管理层到底怎么想的呢?

如果没有利益的驱使,你觉得这几个银行高管会冒风险干这一票吗?首先,得先聊一下在第一骗中,支行是怎么演的。

《华西都市报》2016年11月7日的最新报道称,滨江支行副行长李慧第一次与蒋纬奇见面,是在行长的办公室。“行长说他是基金公司的老总,看有哪些业务能够跟支行合作,让我们谈谈。”李慧说此后她把蒋带到了自己的办公室,蒋希望支行帮他销售、托管基金产品,“我当时明确说了销售不可能,因为销售理财产品,必须要上报批准。”

之后,在糖衣炮弹的疯狂攻击下,双方将托管协议进行了修改,并被审核通过。2012年3月,双方签订了资金托管协议。在庭审时,蒋说,协议签订后,支行有20多个网点、50余人开始推销他的基金,客户经理推销费按3.5%结算。

责任编辑:育儿网

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